קרן השתלמות — המוצר המשתלם ביותר בישראל?

למה קרן השתלמות נחשבת לאחד ממוצרי החיסכון הכי אטרקטיביים, ואיך למקסם אותה נכון.

קרן השתלמות היא מוצר חיסכון לטווח בינוני (6 שנים) שמעניק פטור מלא ממס רווחי הון על הרווחים — יתרון עצום שאין כמעט למוצרי חיסכון אחרים.

שכירים נהנים מהפקדת מעסיק בשיעור של עד 7.5% מהשכר, בנוסף להפקדה עצמית של עד 2.5%. עצמאים יכולים להפקיד עד תקרה שנתית עם הטבות מס.

המפתח לניצול נכון של הקרן הוא בחירת מסלול השקעה מתאים ובדיקה תקופתית של דמי ניהול וביצועים ביחס לקרנות מקבילות.

לאחר 6 שנים ניתן למשוך את הכסף בפטור מלא ממס, או להשאיר אותו ולהמשיך ליהנות מהצמיחה — עם אופציה למשוך בכל רגע נתון ללא קנס.