ליווי אישי בתכנון פיננסי, פנסיוני ופרישה. בונים יחד אסטרטגיה שמותאמת בדיוק לצרכים, למטרות ולשלב שבו אתם נמצאים.
נעים מאוד, שמי אור לוזון — בעל תואר ראשון במנהל ושיווק ותואר שני במנהל עסקים בהתמחות בשוק ההון, רישיון פנסיוני ופיננסי מטעם משרד האוצר, ותעודת מתכנן פרישה מוסמך. עם למעלה מעשור של ניסיון בעולמות שוק ההון, הפיננסים והבנקאות.
כיום אני חלק מקבוצת עיטם — הבית לתכנון פיננסי. המשרד מתמחה בתכנון פיננסי ופנסיוני, ייעוץ והכוונה לפרישה והטבות מס לגיל השלישי (קיבוע זכויות לפי סעיף 9א׳, תקנות 190 ו־125ד׳).
אני מאמין שתכנון נכון ובניית אסטרטגיה פיננסית, הלוקחת בחשבון את הצרכים והמטרות שלכם, מובילה לתוצאות משמעותיות בעתיד. עם ריבוי אפיקי ההשקעה הקיימים היום בשוק, חשוב לעבוד עם איש מקצוע שיעשה לכם סדר ויהיה איתכם יד ביד — לכל שאלה, להחלטה, ולשיקוף חודשי מעמיק ונגיש.
מגוון רחב של שירותים, כולם תחת קורת גג אחת — תוך מתן מענה אישי, מקצועי ושקוף.
קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים — התאמה אישית של מוצרי החיסכון לטווח הארוך.
אסטרטגיית השקעה רחבה — ממוצרים מסורתיים ועד פתרונות אלטרנטיביים, בהתאם לרמת הסיכון והמטרות שלכם.
ליווי מקיף לפרישה — תכנון מסלול קצבה, כדאיות משיכת כספים, קיבוע זכויות ותכנון מס מלא.
מימוש מלא של ההטבות המגיעות לכם — תיקון 190, סעיף 9(א), תיקון 125ד׳, והכנת מסמכים מול רשות המסים.
שלב הפרישה הוא אחד הצמתים הכלכליים החשובים בחיים. בחירה נכונה היום משפיעה על הקצבה החודשית, על חבות המס ועל ההון שיעבור לדור הבא.
לקביעת פגישת ייעוץאנו עובדים מול מיטב בתי ההשקעות וחברות הביטוח בישראל, כדי להתאים לכל לקוח את הפתרון המדויק ביותר.
הזינו את הנתונים שלכם וקבלו הערכה ראשונית לחיסכון הפנסיוני שלכם
* המחשבון מספק הערכה ראשונית בלבד ואינו מהווה ייעוץ פיננסי. התוצאות מבוססות על הנחות תיאורטיות ועשויות להשתנות בהתאם לתנאי השוק.
בדקו כמה מס אתם חוסכים בקצבה החודשית באמצעות ניצול נכון של הפטור (טופס 161ד)
מקטין את ההון הפטור ביחס 1:1.35
מפחית את ההון הפטור ביחס 1:1
* החישוב מבוסס על תקרות 2026: תקרת קצבה מזכה 9,430 ₪, פטור מרבי בחודש 5,422 ₪ והון פטור מרבי כ־975,960 ₪. פיצויים שנמשכו מקזזים את ההון הפטור במקדם ×1.35, והיוון מקזז ביחס 1:1. המחשבון מספק הערכה בלבד ואינו מהווה ייעוץ מס או פרישה. יש להיוועץ במתכנן פרישה בעל רישיון למילוי טופס 161ד.
ראיון מקצועי שעוסק בעקרונות תכנון פיננסי נכון, חשיבות הליווי האישי, ובחירה מושכלת בין מגוון אפיקי ההשקעה הקיימים בשוק היום.
לקריאת הכתבה ב־TheMarkerתוכן מקצועי בנושאי תכנון פיננסי, פנסיוני, פרישה ומיסוי — בשפה פשוטה וברורה.
המדריך הבסיסי לתכנון פרישה — מה חשוב לבדוק, מתי להתחיל וכיצד לבנות תמהיל שמתאים בדיוק לכם.
המדינה מעניקה הטבות מס משמעותיות למי שחוסך לפנסיה. הנה סקירה של ההטבות המרכזיות ואיך לנצל אותן.
למה קרן השתלמות נחשבת לאחד ממוצרי החיסכון הכי אטרקטיביים, ואיך למקסם אותה נכון.
הגעתי לאור אחרי שנים של חוסר ביטחון לגבי הפנסיה שלי. הוא הסביר לי בגובה העיניים בדיוק מה יש לי, מה חסר, ואיך משלימים את הפערים. היום אני יודע בוודאות שאני בדרך הנכונה.
כעצמאית אף אחד לא דאג לי לפנסיה, והייתי לגמרי אבודה עם כל המושגים. אור ליווה אותי בסבלנות, ענה על כל שאלה — גם הכי טיפשית — ובנה לי תכנית פיננסית שבאמת מתאימה לחיים שלי.
כשפרשתי הייתי overwhelmed מכל האפשרויות: קצבה, משיכה, מס, קיבוע זכויות... אור ידע בדיוק מה לעשות בכל שלב. בזכותו חסכתי עשרות אלפי שקלים במס וקיבלתי החלטות רגועות ונכונות.
השאירו פרטים או צרו קשר ישיר — אחזור אליכם בהקדם לתאם פגישת ייעוץ ראשונית.