גילוי נאות

אור לוזון פיננסים פועלת במסגרת עיטם סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ, תאגיד בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני בהתאם להוראות החוק, המפוקח על ידי הממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון. בנוסף, אור לוזון מחזיק ברישיון שיווק השקעות מטעם רשות לניירות ערך, ולכן הפעילות כוללת גם שיווק מוצרי השקעה בהתאם להוראות חוק הסדרת הפיקוח על שירותים פיננסיים.

הפעילות מתמחה בשיווק מוצרים פנסיוניים, פיננסיים והשקעתיים בהתאם לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה–2005, וחוק הסדרת הפיקוח על שירותים פיננסיים. השירות מוגדר כשיווק פנסיוני ושיווק השקעות ולא כייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות.

מתוך רצון להעמיד ללקוחותינו מגוון רחב של מוצרים פנסיוניים והשקעתיים, אנו משווקים את מוצריהן של בתי השקעות, חברות ביטוח, קרנות פנסיה, קופות גמל ומוצרי השקעה מהמובילים בתחומם.

זיקה לגופים מוסדיים

עיטם סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ הינה סוכנות המשתייכת לקבוצת שקל סוכנות לביטוח (2008) בע"מ. סוכנויות קבוצת שקל הינן בבעלות חלקית או מלאה של חברת הביטוח "הפניקס", ועוסקות בשיווק פנסיוני לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ ושיווק).

לסוכנויות קבוצת שקל זיקה למוצרים המנוהלים על ידי הגופים המוסדיים הבאים:

הפניקס, מור, מגדל, מנורה מבטחים, הראל, כלל, אלטשולר שחם, מיטב, אי.בי.אי, אינפיניטי, אנליסט, אקסלנס, ילין לפידות, איילון, הכשרה.

עמלות ותגמול

בגין שיווק המוצרים הפנסיוניים והפיננסיים, סוכן הביטוח מקבל מהגופים המוסדיים דמי עמילות (עמלת היקף ו/או עמלת נפרעים) בהתאם להסכמי ההפצה. פירוט מלא לגבי גובה העמלות המתקבלות ניתן להצגה ללקוח על פי דרישה, ובכל מקרה מפורט במסמך "הנמקה בכתב" הנמסר בעת ההתקשרות עם מוצר פנסיוני.

אין באמור משום ייעוץ

האמור באתר ו/או במסגרת פעילותנו אינו מהווה ייעוץ פנסיוני, ייעוץ השקעות, ייעוץ מס או שיווק השקעות ואינו מהווה תחליף לייעוץ אישי המתחשב בנתוניו וצרכיו של כל אדם. כל פעולה תיעשה על אחריות המשתמש בלבד, ולאחר קבלת ייעוץ אישי המתאים לנסיבותיו.

פרטי סוכן

• שם הסוכן: אור לוזון
• מסגרת פעילות: עיטם סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ
• כתובת: המגשימים 1, פתח תקווה
• דוא"ל: or@eitam-finance.com
• טלפון: 052-447-2009

עודכן לאחרונה: 20.8.2026.